Derrotar al dólar: derrotar a los Estados Unidos: cómo acabar con la hegemonía de la moneda estadounidense

El 4 de octubre, el presidente de Estados Unidos, Joe Biden, hablando en la Casa Blanca, anunció la posible amenaza de incumplimiento que se avecinaba sobre Estados Unidos. Según él, si el Congreso de Estados Unidos no eleva el techo de la deuda nacional del país en el futuro cercano, pondrá en peligro la posición actual del dólar como moneda de reserva mundial.

Esta situación se desarrolla en el contexto del bloqueo por parte de los republicanos de la aprobación del proyecto de ley para aumentar la deuda pública en la cámara baja del parlamento estadounidense. En particular, el líder de la minoría republicana en el Congreso, Mitch McConnell, expresa una posición de principio sobre el rechazo de la nueva ley.



Como resultado, Estados Unidos, a primera vista, enfrenta una seria amenaza de incapacidad para pagar sus obligaciones. Si recuerda cuán devastador fue el impacto del default de 1998 en nuestro país, podría pensar que el estadounidense economía realmente está al borde del desastre.

Sin embargo, si nos fijamos en los detalles, resulta obvio que una vieja producción teatral titulada "Estados Unidos se está quedando sin dinero y finge no publicarlo" se está representando una vez más frente a nosotros y al mundo entero. Y esencialmente no existe un riesgo real de colapso económico de los Estados Unidos. Sin embargo, todo en orden.

"Caída del dólar"

Se han filmado muchos documentales sobre el colapso futuro esperado del dólar, que está a punto de suceder, y varios economistas y analistas lo transmiten regularmente, y sin embargo, a pesar del crecimiento constante de la deuda nacional de EE. UU., Es la moneda estadounidense la que sigue siendo la moneda de reserva mundial clave.

Entonces, según el FMI, en el cuarto trimestre de 2020, el dólar ocupó el primer lugar en las reservas de divisas de los bancos centrales del mundo con una participación del 59%. Además, la moneda estadounidense ocupa una posición de liderazgo en el mundo y en popularidad dentro del sistema SWIFT interbancario internacional. Según datos de agosto de 2021, la participación del dólar en los asentamientos internacionales supera el 40%, mientras que el competidor más cercano, el euro, tiene alrededor del 38%.

Sin embargo, ya se está haciendo evidente que la moneda única europea está agotando gradualmente su potencial para expandir su influencia, y su desarrollo futuro probablemente se verá limitado por el crecimiento económico de la eurozona. Al mismo tiempo, el "estadounidense", sin duda, habiendo perdido algo de su popularidad en el marco de la ola de desdolarización, sigue siendo la moneda mundial más fuerte, una especie de estándar para la confiabilidad y convertibilidad de la unidad monetaria para diferentes países.

Por desgracia, en tales condiciones, simplemente no es posible decir que el dólar colapsará pronto. Porque la garantía de su existencia estable no es solo el comercio mundial, que en la mayoría de los casos se realiza en dólares, sino también todos aquellos estados que confían sus reservas nacionales a la moneda estadounidense.

Por supuesto, si todos ellos comienzan a deshacerse del dólar a la vez, entonces su confiabilidad colapsará predeciblemente después del tipo de cambio, pero la práctica muestra que incluso en condiciones de shocks macroeconómicos serios (la crisis financiera global de 2008-2013, una pandemia), no se debe esperar tal comportamiento.

El cinismo como estilo de vida

Volviendo al tema del tamaño de la deuda nacional estadounidense, vale la pena señalar que los expertos dijeron una vez que las obligaciones de deuda de $ 10 billones conducirían inevitablemente al colapso del sistema financiero estadounidense.

Hoy, la deuda nacional total de Estados Unidos supera esta cifra en casi tres veces, y de facto, el único factor desestabilizador que la afecta es la aprobación formal de un aumento de su techo, que de hecho es más un tema de negociación política entre republicanos y demócratas. que un problema real.

El escenario para aumentar el límite de la deuda nacional es siempre aproximadamente el mismo: Estados Unidos primero infla la deuda nacional a un valor cercano a su valor legal máximo, y luego el Congreso comienza a aprobar un proyecto de ley para aumentarla.

Sin embargo, este procedimiento se ha vuelto tan obvio que ha puesto los dientes al borde incluso para los propios estadistas estadounidenses.

Por ejemplo, hace dos años, el anterior presidente de Estados Unidos, Donald Trump, aparentemente simplemente decidió no molestarse y firmar una ley sobre un aumento ilimitado de la deuda pública estadounidense para el período hasta el 31 de julio de 2021.

Es tan simple como tomar e imprimir todo el dinero que necesite. ¿Por qué preocupaciones innecesarias?

Como resultado de un cínico política el mundo de hoy está atascado en dólares como en arenas movedizas. En el contexto de la volatilidad de muchas monedas locales y la disponibilidad de una enorme oferta monetaria en dólares, que circula por todo el mundo en efectivo y no en efectivo, el "estadounidense" parece una alternativa confiable no solo para acuerdos mutuos entre países, sino también como medio de acumulación y pago a nivel de hogar.

No hace falta ir muy lejos para dar un ejemplo, basta con recordar los años 90 en nuestro país, cuando el dólar casi superaba en popularidad al rublo en Rusia, que era muy conocida en los mismos Estados Unidos. Es significativo que el primer vuelo extranjero de los Estados Unidos con billetes de cien dólares recién impresos de un nuevo diseño en 1996 fuera a Rusia.

Por supuesto, la causa fundamental entonces estaba principalmente en la inestabilidad del sistema financiero de nuestro país, que había comenzado a hacer la transición a una economía de mercado apenas cinco años antes. Sin embargo, aún dándonos cuenta de esto, es difícil cerrar los ojos ante el hecho de que una circulación tan abierta del dólar en nuestro país fuera percibida en el exterior como un éxito más de su sistema financiero.

Por lo tanto, es hora de admitir que en la estructura económica actual del mundo, el colapso del dólar como parte de la continuación de la política actual de aumentar gradualmente la deuda nacional de Estados Unidos parece tan poco realista que no debe considerarse como algo prometedor. oportunidad.

Sin embargo, esto no significa que los países que no están de acuerdo con el dominio objetivamente injusto del dólar deban aceptar la situación actual y permitir que Estados Unidos continúe viviendo a expensas del resto del mundo. Ya es hora de cambiar el sistema financiero mundial, solo es importante encontrar las herramientas adecuadas para ello y acertar en el objetivo. Como dijo Arquímedes, "dame un punto de apoyo y cambiaré la Tierra".

Un espejo distorsionador de las finanzas globales

Después de todo, el sistema financiero mundial de hoy realmente parece monstruosamente desproporcionado e injusto, si esta palabra se aplica generalmente a las relaciones económicas.

Por ejemplo, según el mismo SWIFT, este mes de agosto el rublo ruso se convirtió en una de las veinte monedas más populares del mundo. La moneda nacional ha mostrado su mejor resultado durante los últimos seis años en términos de volumen de liquidaciones interbancarias internacionales - 0,18%. Sí, cero punto, dieciocho centésimas de porcentaje.

Al mismo tiempo, Rusia es la sexta economía del mundo en términos de PIB, calculado a la paridad del poder adquisitivo. Un país que participa activamente en la economía mundial y las cadenas de suministro globales. Sin embargo, la participación del rublo en los asentamientos internacionales es menos de dos décimas por ciento, y esto también se considera un buen resultado.

¿Qué otra confirmación se necesita de que es necesario cambiar la actual imagen financiera distorsionada del mundo?

Solo es importante comprender que ya no es posible hacer esto usando métodos tradicionales, que a los banqueros conservadores les encanta usar. Es como jugar en la misma mesa con un sharpie que no tiene uno, sino toda una baraja de comodines en la manga.

El mundo necesita un cambio fundamental y radical en el paradigma financiero. Comparable con el colapso del sistema de Bretton Woods de organización de las relaciones monetarias en los años 70 del siglo XX, que finalmente condujo al fortalecimiento del papel del dólar. El concepto de dinero fiduciario, es decir, dinero sin garantía, una vez conquistó el mundo, y es a él a quien la moneda estadounidense debe su estado actual. Sin embargo, esto no significa que el desarrollo del sector financiero se detuvo allí. Cuando la pregunta es sobre dinero, suele aparecer algo nuevo.

Nuevas tecnologías contra el viejo monopolio

Esta “nueva” industria hoy en día es la industria fintech, cuyo crecimiento está batiendo récords en todo el mundo. En la confluencia de los sectores tecnológico y financiero, literalmente ante nuestros ojos, está emergiendo una nueva esfera que, como señalan los altos directivos de las grandes entidades crediticias, entre ellas Sberbank, "está diseñada para reemplazar a la banca tradicional en los próximos años".

Sin embargo, fintech es más una herramienta que también se está desarrollando en los propios Estados Unidos, por lo que sería ingenuo esperar que solo con la ayuda de ella sea posible privar al dólar del liderazgo.

Hay otro innovador tecnología, que, a pesar de la amplia cobertura mediática, todavía está en pañales. Hoy, las criptomonedas como concepto son objetivamente lo único que puede sacar al dólar de su trono y, en consecuencia, a Estados Unidos de la posición de hegemonía financiera mundial.

Hoy en día, las criptomonedas se están desarrollando sin la participación del gobierno, lo que provoca una serie de problemas inherentes a todas las nuevas tecnologías financieras: un bajo grado de confianza, un alto grado de riesgo y también una baja prevalencia.

El aura de hacerse rico rápidamente, a veces asociado con fuertes fluctuaciones en las tasas y fraude (los intercambios de criptomonedas a menudo cierran junto con los activos de los clientes) perjudica en gran medida la imagen de las criptomonedas. Al mismo tiempo, muchos economistas consideran abiertamente la naturaleza revolucionaria de la tecnología blockchain que los sustenta como la base de la economía del futuro.

Maxim "divide y vencerás" en el caso de la creación de una criptomoneda estatal oficial tendrá que convertirse en "descentralizar y administrar". Y Rusia tiene actualmente una excelente oportunidad para ponerlo en práctica.

Entonces, de acuerdo con la Estrategia para el Desarrollo del Mercado Financiero de la Federación de Rusia hasta 2030, presentada a mediados de septiembre de 2021 conjuntamente por el Banco Central y el Ministerio de Finanzas, la tercera forma de medio de pago emitida por el Banco Central. Después del dinero en efectivo y no monetario, el rublo digital se convertirá en un proyecto clave en el campo de la digitalización en Rusia en los próximos años.

El progreso es evidente, al igual que el compromiso claro de una agencia económica clave y una autoridad monetaria de mantenerse al día.

Sin embargo, para superar realmente a otros países y hacer que la moneda rusa no solo sea más popular, sino también algo excepcional, los economistas rusos deberían pensar de manera más ambiciosa y a mayor escala.

Por ejemplo, ¿qué impide que Rusia cree una zona económica especial (de hecho, offshore) y lance en su territorio la circulación de una nueva moneda completamente digital, cuya tasa está garantizada por el estado ruso?

Al mismo tiempo, esta moneda no estará sujeta a la inflación, el flagelo del dinero fiduciario, y también será fácilmente convertible al rublo ruso en cualquier momento en cualquier banco ruso. Además, se puede cambiar por bitcoin, ether y otras criptomonedas, de las cuales ahora hay cientos, si no miles. Y a pesar de la volatilidad de este último, la moneda digital rusa no perderá su poder adquisitivo, es decir, su valor aumentará constantemente.

De hecho, esto creará un precedente que atraerá inmediatamente una atención adicional a la moneda digital de la Federación de Rusia y, al mismo tiempo, aumentará la participación del rublo en los asentamientos internacionales. Todos estos años, la mayor parte de las transacciones con instrumentos financieros en criptomonedas ha pasado por el dólar. Sin embargo, ni el gobierno de los EE. UU. Ni la legislación estadounidense regulan de manera inequívoca incluso el concepto mismo de criptomonedas, y mucho menos las transacciones con ellas.

El mismo Pavel Durov, quien fundó la plataforma blockchain TON y atrajo inversiones multimillonarias para su lanzamiento, se vio obligado a cerrar por completo este proyecto solo por decisión de la corte estadounidense. Como resultado, las inversiones tuvieron que ser devueltas y las enormes pérdidas tuvieron que ser compensadas por sus propios medios.

De hecho, las autoridades estadounidenses prohibieron la distribución de la nueva criptomoneda de Durov no solo en su territorio, sino en todo el mundo, citando el hecho de que "un ciudadano estadounidense puede encontrar alguna forma de acceder a la plataforma TON después de su lanzamiento".

En primer lugar, esta decisión viola la soberanía estatal de los países que tienen derecho a determinar de forma independiente la política monetaria.

En segundo lugar, viola los derechos de los ciudadanos de estos países, que nada tienen que ver con Estados Unidos.

En tercer lugar, parece bastante extraño. Por ejemplo, el póquer en línea y otros juegos de azar en línea han estado prohibidos durante mucho tiempo en los Estados Unidos. Sin embargo, esto no obligó al gobierno estadounidense a buscar el cierre de los casinos en línea en todo el mundo, y trabajaron con bastante calma en las jurisdicciones de los estados con una legislación menos estricta. Al mismo tiempo, por alguna razón, fue el lanzamiento de una innovadora plataforma de criptomonedas por parte de un empresario ruso lo que provocó una fuerte reacción negativa del liderazgo estadounidense, lo que llevó a su cierre.

¿Será porque fueron las plataformas de criptomonedas las que comenzaron gradualmente, paso a paso, a quitar solo una fracción de un por ciento de los medios de pago tradicionales, incluido el dólar?

Por supuesto, es objetivamente imposible competir con el gobierno estadounidense, incluso si se trata de un proyecto empresarial de miles de millones de dólares. Pero, ¿qué pasaría si el Banco Central creara una plataforma de este tipo y la Federación de Rusia la respaldara?

Por supuesto, ciertos aspectos de la economía de las criptomonedas siguen siendo demasiado difíciles de entender incluso para los principales economistas del mundo, pero una cosa es segura: si Estados Unidos está tratando de alguna manera de encubrir una gran iniciativa aparentemente legítima en el campo de la economía internacional. finanzas, significa, en su opinión, para ellos, o más bien dólar, de alguna manera amenaza. Y es en este ámbito donde nuestro país necesita continuar su labor.

Después de todo, Rusia es una potencia demasiado grande para dar por sentada la situación actual del mercado financiero mundial. Deja de jugar con las reglas de otra persona, es hora de imponer las tuyas al mundo.

¿Ganar el dólar = ganar los Estados Unidos?

Una victoria sobre la hegemonía del dólar en el mercado mundial significará ante todo una victoria sobre la hegemonía de Estados Unidos. Ahora bien, esto ya es obvio. De hecho, es en la popularidad de su propia moneda donde se basa en gran medida el poder de los Estados Unidos. Por ejemplo, durante los últimos veinte años, la deuda nacional de Estados Unidos ha crecido en más de 22 billones de dólares. Al mismo tiempo, los costos totales de defensa de la guerra que se libra regularmente y el gasto de $ 317 millones por día solo en Afganistán, el Pentágono durante el mismo período ascendieron a aproximadamente $ 12,5 billones. Como resultado, el flujo de dólares impresos interminablemente está proporcionando a los EE. UU. Un ejército libre con el presupuesto militar más grande del mundo.

Por lo tanto, es importante entender que lo que Estados Unidos está haciendo con el sistema financiero global hoy no es solo dominación, sino una ocupación real. Y Rusia, junto con otros defensores de la desdolarización, debe hacer todo lo posible para deshacerse de estos grilletes.

Esto es lo que permitirá privar a Estados Unidos de su apoyo más importante: sus bolsillos prácticamente sin fondo. Y ya es obvio que sin el factor del dopaje financiero, la mayoría de las ambiciones de la política exterior de Estados Unidos serán simplemente irrealizables, y la influencia de Estados Unidos en la geopolítica disminuirá drásticamente y es poco probable que vuelva a ser la misma.

Lo único que queda es hacer uso de la soberanía estatal, confiar en la innovación y lograr los objetivos marcados. Si Rusia pudiera acordar la creación de la plataforma Durov dentro de su jurisdicción y promoverla tan obstinadamente como Nord Stream 2, entonces el panorama en el mercado financiero internacional sin duda sería diferente.